60歳を過ぎた方からの相談で多いのはどうしたらペンションカードをもらえますか?っというものです。今日のクライアントさんもそうでした。センターリンクからAge pensionをもらうにはAsset Test, Income Test、この二つをクリアしないといけません。日本人の方は貯蓄してあり、貯金や不動産がある・・っとなるとこれをクリアできない方が多くいます。定期にお金を入れるのが好きな日本人ですが、利子には税金がかかったり、Asset test, Income testにもひっかります。Annuityなどの商品を使い上手く財産を運用、センターリンクとも上手くサポートが得られるようにするのが大切ですね。今日のクライアントさんにはペンションカードももらえ、税金も減らし、貯蓄も増えていくようなプランを勧め、すべての希望を考慮する事が出来ました! 頭をひねって戦略法を考えましたが、すごく良いアドバイスが出来たと思います。こういう時にはやはり、個人の状況や希望に合った商品を選ぶことが出来る独立系のFPでよかったと思います。これからもどんどんとマネースマートな日本人の方が増えるといいなーっと思っています! 



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